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陆金所计葵生:金融科技下一步是帮助客户投资更健康

2020-01-09 点击:1805

计葵生,卢法克斯:金融技术的下一步是帮助客户更健康地投资。

技术正在进一步加速已经快速变化的金融业。近年来,科技重塑了支付和贷款融资服务,为科技重塑个人投融资奠定了良好的基础。11月8日,lufax联合董事长兼首席执行官计葵生在第十届财新峰会上的讲话中表示,科技将进一步将数字优势与金融投资结合起来,提高居民的整体财务管理能力,帮助客户进行更健康的投资。

计葵生指出,目前许多家庭需要一个相对安全、投资回报率稳定在4%-7%的资产配置机会。然而,一方面,合适的选择越来越少,利率正在下降。随着市场结构的调整,可供选择的固定收益产品越来越少。另一方面,客户面临着大量的投资产品,这可能需要大数据和技术的帮助,以帮助客户了解如何进行健康的投资。

根据lufax客户的投资业绩分析,目前国内客户的投资表现出两个特点。首先,面对大量的投资产品,投资集中而不是分散。第二,投资周期短,周转率高。“如果您购买公共基金,我们平台的平均投资期限为100天,本周可能增加千分之一,每年增加5%,客户将会流失。”计葵生认为这表明了投资者教育的重要性:集中投资风险高,分散投资可以更合理地控制风险,投资者应该能够接受一定的波动。

展望未来,计葵生认为金融和技术融合的下一步应该是将数字的优势与金融投资结合起来。目前,产品侧和客户侧的数据和标签越来越多,可以逐步使客户与产品相匹配,提高整体投资能力。

计葵生乐观地认为,人工智能机器人将在未来一两年内给投资和财务管理带来巨大变化。机器人将从单边交流转变为双边交流。他们将逐渐承担起教育投资者的责任,让许多人更多地了解投资的逻辑。它们将逐渐从传统的固定收益投资市场转向资本投资产品的方向,接受更长期的投资,而不会受到一些短期经济信号的不当影响。

例如,计葵生利用了最近智能投资和护理试验的结果。客户投资公共基金的平均期限已从100天延长至200天,这正是大数据和人工智能所能做到的。未来,他希望这一投资期能更长。即使国家的整体经济结构发生变化,资本市场仍能在科?嫉陌镏赂玫胤⒄埂?

计葵生指出,科学技术在金融中的应用也必须考虑风险。Lufax不仅致力于为客户带来更多便利,还更加注重通过大数据算法进行及时处理,给客户更多信息,使各种风险更加透明。尽管技术本身不能消除风险,但它可以让客户更加意识到他们的选择和可能的风险。lufax秉承底线,善用科技,旨在让更多人参与普惠金融下的投资和金融管理市场,做出更好的长期健康投资。

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